Políticas Internas de Verificación

AML Anti-Money Laundering – KYC Know Your Customer – CIP Customer Identification Procedures
Safesolf Internacional S.A.S.
www.encriptados.io

Última actualización. Diciembre  2022

La presente política hace parte de nuestros términos y condiciones generales, concernientes a la prevención contra usurpación de identidad, financiación al terrorismo, delincuencia organizada, lavado de activos y blanqueo de capitales vigente en los países de operación de nuestra plataforma, de manera que ambos garantizan la desconfiguración de actividades ilícitas y la consecución de fondo por medios ilegítimos.

SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. cumple los estándares exigidos en las regulaciones internacionales al respecto, de forma que prima la seguridad y el cumplimiento de la ley en nuestras transacciones, por ello nuestros requisitos de accesibilidad para los Distribuidores son rigurosos, conservando el cumplimiento normativo necesario para garantizar la seguridad eficiente en dichas operaciones.  Los Distribuidores  tienen la responsabilidad de acatar las leyes competentes en relación con el uso legal de la Plataforma en su jurisdicción local, así como estar en cumplimiento de otras leyes y reglamentos aplicables a ellos por conexidad. 

Estas políticas y cualquier término incorporado en el presente,  se aplican al Distribuidor, sea persona natural o persona moral o jurídica,  el uso de los Servicios, incluido los ofrecidos en www.encriptados.io, la tecnología y cualquier plataforma integrada en el mismo y cualquier aplicación relacionada, asociada con el mismo, que son operadas y mantenidas por SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S.  o un tercero, están sujetos a dichas condiciones. para Colombia, los procedimientos destinados a la prevención y control de riesgo del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo están contenidos en nuestro completo y actualizado Manual SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo).

 

CUMPLIMIENTO Y DECLARACIONES

Esta política constituye un acuerdo vinculante e integral entre SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S.  y el Distribuidor, por lo cual, tan pronto como visite el sitio web y utilice los servicios, confirma que ha leído y aceptado estos Términos de uso y las políticas presentes en su totalidad antes de finalizar el procedimiento de registro, así mismo se adopta y acoge los términos de uso y políticas de tratamiento de datos disponibles en nuestro sitio web.

El Distribuidor  acepta que los Términos actuales, pueden ser actualizados por SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S.  en cualquier momento. Si el Distribuidor  no lee y acepta estas condiciones en su totalidad, no debe usar o continuar usando los Servicios. Nos reservamos el derecho de enmendar o modificar estas políticas, adaptándolos a los continuos cambios legislativos, las cuales se encontrarán vigentes siempre en nuestra página de inicio del sitio web.

El Distribuidor  entiende y declara conocer que nuestros Servicios le brindan la posibilidad de comercializar los productos y servicios disponibles en el sitio web www.encriptados.io, de acuerdo con lo que se establece en el Contrato suscrito por las partes;  por esto, dicha actividad implica la necesidad de garantizar nuestros filtros de seguridad de forma que se cumplan exhaustivamente nuestras políticas de VERIFICACIÓN AML anti-money laundering, KYC know your customer, CIP Customer Identification Procedures.

 Los Distribuidores son responsables de verificar si les es permitido realizar las transacciones del objeto contractual  en virtud de las leyes competentes en su territorio. La Plataforma se exime de responsabilidad alguna en caso de acaecer o prever alguna ilegalidad de las transacciones de los Distribuidores o sus dependientes, socios de negocio entre otros, SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S.  se encuentra en la discrecionalidad de verificar las transacciones y ven para comprobar la ilegalidad según sea el caso y tomar acciones de acuerdo con las leyes y normativas competentes, en los siguientes casos:

  1. Tenemos la sospecha razonable de que se infringió o podría estarse infringiendo esta Política y se desató fraude a nuestros procesos de verificación de identidad.
  2. Detectamos que el Distribuidor  utiliza múltiples cuentas, lo cual está prohibido en nuestras políticas actuales.
  3. Consideramos necesaria la protección a otros Distribuidores , por ello de será denegados los servicios. 
  4. Determinamos que el Distribuidor  está utilizando nuestra Plataforma de manera tal que afecte negativamente o impida que otros Distribuidores  puedan aprovechar nuestros Servicios.

El Distribuidor , con el acceso a la plataforma acepta nuestra decisión discrecional de tomar medidas que van desde limitación, suspensión y cierre de la cuenta, si se advierten algunas circunstancias expuestas previamente, con ocasión de la necesidad de aplicación de protocolos de seguridad y verificación, retirando dichas medidas en caso de subsanarse las circunstancias que las causaron.

Dichas medidas persistirán si:

  • El sistema de control del riesgo detecta irregularidades, y los Distribuidores  involucrados se niegan explícitamente a colaborar con la Plataforma, o no lo hacen de manera activa, para realizar la posterior verificación concerniente al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
  •  Las Cuentas de los Distribuidores  se detectan como sospechosas de fraude (o intento de fraude), retiros de dinero a plataformas de alto riesgo (como plataformas de distribuidores de criptomonedas sin licencia, plataformas en línea de juegos de azar, plataformas sospechosas de estar implicadas en el lavado de dinero o fraude, u otras entidades de alto riesgo) u otras transferencias de activos de alto riesgo.
  • Una Cuenta no está siendo utilizada por el Distribuidor  registrado, o se utiliza ilegalmente para comprar activos digitales para terceros. Se detecta que el Distribuidor  vende, presta o alquila su Cuenta a terceros, o compra ilegalmente activos digitales para terceros.
  • Recepción o introducción de activos digitales o fondos provenientes de fuentes ilícitas. Los Distribuidores  saben o pueden razonablemente inferir por su sentido común que los fondos recibidos de otras plataformas son de origen o naturaleza ilegal, y aun así permiten su flujo hacia las Cuentas de otros Distribuidores  de la Plataforma.
  • Distribuidores  identificados como implicados en lavado de dinero: el sistema de control de riesgos detecta, o el personal de control de riesgos confirma, que un Distribuidor  está participando directamente o colaborando en actividades de lavado de dinero.
  • Congelación de la Cuenta autorizada por orden judicial: se ha congelado una Cuenta a petición de una institución judicial.
  • Investigación por cumplimiento legal: se solicita a los Distribuidores  mediante una institución judicial recuperar información de su Cuenta en la Plataforma, para fines de investigación judicial y consultoría, entre otros.

 

VERIFICACIONES DE SEGURIDAD

Para poder utilizar las funcionalidades de la plataforma en SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S., deberá el Distribuidor  pasar los siguientes procesos de registro, y verificación de identidad, con el fin de recolectar la información personal del Distribuidor , entre tanto los datos como su nombre completo, lugar de residencia, fecha de nacimiento y dirección, de forma que los mismo se comparen con la documentación oficial suministrada por el Distribuidor , verificación de la prueba de real residencia y la identidad del Distribuidor  en bases de datos oficiales competentes, en orden a los factores residencia y jurisdicción. 

 

PASOS DE VERIFICACIÓN KYC

Identificar a los Distribuidores .

Este proceso comienza desde el suministro de datos del Distribuidor , sea persona natural, jurídica o moral; recopilando su información personal identificable, nombre completo, lugar de residencia, fecha de nacimiento y dirección:

  1. Nombre de Distribuidor . 

Correo electrónico. Se verifica la antigüedad y existencia de dicha cuenta así como una evaluación de riesgo del comportamiento basada en la dirección del correo electrónico.

  1. Número de teléfono. Se verifica existencia del número mediante envío de mensaje SMS con código de verificación al Distribuidor  titular.
  2. Verificación de Identidad oficial. El Distribuidor  debe entregar un(os) documento  constitutivo de identidad oficial de competencia del país donde se encuentre ubicado (anverso y reverso) , entre los cuales se aceptan identificaciones nacionales, licencias de conducir, Tarjetas de impuestos, ID de votante, Pasaportes entre otros.

El documento cargado, debe como mínimo contener los siguientes datos:

  1. Nombre completo
  2. Fecha de expedición 
  3. Autoridad emisora
  4. Fecha de nacimiento. (para persona natural), para verificaciones de mayoría de edad.
  5. Fecha de caducidad.

La carga de dicho documento(s) en imagen, es necesario para ejecutar verificaciones específicas para determinar si el documento es válido, pertenece al Distribuidor  y es confiable, además si fue dicho documento objeto de alteraciones o manipulaciones, o la apertura de otras cuentas en la plataforma con el documento de identidad, lo cual haría inviable efectivamente la apertura de la cuenta del Distribuidor . 

  1. Acotación con bases de datos gubernamentales para verificar reporte en dichas bases y prueba de existencia de dicho documento, por lo cual SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. se reserva el derecho a solicitar documento adicional que verifique efectivamente la prueba de existencia de la persona.
  2. Esta verificación se realiza con plataformas especializadas de verificación redireccionando los datos a dicha plataforma, de forma que ofrezca seguridad extrema en dicha verificación.

 

SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. se reserva el derecho de solicitar un video o envío de otros documentos adicionales que permitan tener certeza plena sobre dicha identidad.

  1. Verificación con datos biométricos., solo para personas naturales o físicas, de forma que coincidan características físicas de las imágenes entregadas por el Distribuidor , en correspondencia con el documento de identidad oficial, además verifica si el Distribuidor  quien interactúa con la aplicación es la persona prevista y autorizada. 

Entre otras características de la verificación biométrica se encuentra:

  1. El vídeo o selfie entregada por el Distribuidor  muestra que es un ser humano real 
  2. Se verifica que la foto o video, coincida coinciden con el documento de identificación cargado como parte del bloque de verificación de documentos.

Se verifica que el video o el selfie del Distribuidor  coincide con la base de datos del gobierno especificada como parte del bloque Verificación del gobierno.

  1. Control accesorio de edad. Se verifica que sus características físicas cumplan con los requisitos de edad.
  2. Verificación de dirección de residencia se verifica existencia de dirección real y prueba de existencia de dicho domicilio mediante ubicación GPS, y validación de códigos postales

Para el caso de persona jurídica o moral se estiman también la revisión de adopción de políticas de AML O gestión de riesgo en lavado de activos y blanqueo de capitales en orden a la competencia y jurisdicción del Distribuidor , bajo plataformas anexas a SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S..

Las listas de vigilancia contra el lavado de dinero (AML) son emitidas por organismos nacionales e internacionales como el FBI, Interpol y las Naciones Unidas, en las cuales reposan los nombres de personas y empresas que han participado en actividades delictivas., por este motivo, nuestra verificación AML compara al Distribuidor  con más de mil listas internacionales de vigilancia, listas de sanciones y listas de personas políticamente expuestas (PEP).

Si se advierte un Distribuidor  en alguna lista, la verificación será objeto de segunda revisión, sea en el Departamento de Asuntos y Comercio Exterior del Gobierno de la AU, Banco Interamericano de Desarrollo, GB Lista consolidada de objetivos Lista de sanciones del Tesoro de Su Majestad – Personas de interés Sanciones suizas SECO, Lista de sanciones del Banco de Inglaterra del Reino Unido, Sanciones consolidadas de la ONU, Oficina de Industria y Seguridad de EE. UU. Personas denegadas en EE. UU. OFAC de EE. UU. PEP.

Líderes mundiales de la CIA, Asamblea Parlamentaria del Consejo de Europa, diputados de la UE, SARLAFT colombiano, DEA de EE. UU. FBI de EE. UU., Notificaciones rojas y negras de INTERPOL, Servicio de Marshalls de EE. UU.

 

PROCEDIMIENTO POSTERIOR Y ELEGIBILIDAD

Posterior a dicho proceso, internamente, realizados procedimientos de verificaciones internas, para así dar lugar a la creación efectiva de una cuenta de Distribuidor  accesible después del proceso de registro y a través de los Servicios de la plataforma de SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S., por ello es claro que debe pasar sin inconveniente por todos los procedimientos AML/KYC, que se le pueden aplicar de acuerdo con nuestras políticas internas AML/KYC. Como parte de dichos procedimientos, SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S.  se reserva el derecho de solicitar información y documentos adicionales, que tienen como objetivo, entre otros, identificar a nuestro Distribuidor  y probar el origen de los fondos;

El Distribuidor  debe administrar y mantener solo una cuenta de SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S., por lo cual se obliga a:

  1. Cambiar la contraseña de la generada automáticamente, por una contraseña segura.
  2. Proporcionar un correo electrónico exacto. No se permite el acceso a los servicios proporcionados por SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. sin verificación del correo electrónico;
  3. Mantener la seguridad de su Cuenta y notificarnos de inmediato si descubre alguna actividad sospechosa relacionada con su cuenta;
  4. Asumir la responsabilidad de todas las actividades que ocurran en su Cuenta SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S..

Nos esforzamos por proteger a nuestros Distribuidores  de actividades fraudulentas y fraudulentas en el ámbito de los criptoactivos. Es posible que algunos criptoactivos estén destinados a la incautación ilegal de la propiedad, o se interpreten como un fraude, una estafa o cualquier otra actividad, reconocida por las leyes como ilegal y/o que no cumpla con los requisitos legales. SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. coopera con los organismos encargados de hacer cumplir la ley y otras autoridades competentes para determinar y divulgar dichos criptoactivos. Nos reservamos el derecho de prohibir y descontinuar cualquier Intercambio a través de nuestros Servicios con dicho criptoactivo a nuestro exclusivo criterio, sin previo aviso y sin publicar el motivo de tal decisión, siempre que tengamos conocimiento de ello. El Distribuidor  al ingresar a la plataforma INDEMNIZA Y EXONERA A SAFESOLF INTERNACIONAL S.A.S. DE RESPONSABILIDAD CONTRA CUALQUIER RECLAMO, DEMANDA Y DAÑO, YA SEA DIRECTO, INDIRECTO, CONSECUENTE O ESPECIAL por dicho motivo de seguridad y verificación en las presentes políticas.

Este documento ha sido elaborado por LegalAB – Colombia, en orden a la legislación Colombiana, en especial a las políticas de tratamiento de datos aplicables en colombia y transmisión de datos internacionales.Este documento goza de plena legalidad entre las partes y entre quienes se encuentren navegando o accediendo a los contenidos, productos y servicios de la plataforma www.encriptados.io, por lo cual está prohibida su reproducción, copia, extraccion y/o cualquier usurpación de contenido sin autorización del titular SAFESOLF INTERNATIONAL S.A.S.
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